運用資産（コア部分）のアセットアロケーション

国内債券　33.5%（目標配分：45%）
国内株式　5.3%（目標配分： 5%）
先進国株式　51.3%（目標配分：40%）
新興国株式　9.9%（目標配分：10%）

今期も引き続き国内外の株式市場が好調で、だらだらと円安が進んだため、先進国株式の比率が一段と高まりました。

夏のボーナスで、比率が下がっていた国内債券を買い増ししましたが、運用資産が大きくなってくると、ノーセルリバランスだけではリバランスが間に合いません。先進国株式の比率が目標配分を大幅に超えているので、来期は更にリバランスを進める予定です。

運用資産（コア部分＋サテライト部分）のアセットアロケーション

サテライト運用も含めた運用資産全体のアセットアロケーションは次のとおりでした。

普通預金　1.1%
国内債券　27.8%
国内株式　19.5%
先進国株式　43.3%
新興国株式　8.3%

便宜上、投資待機資金（すべて普通預金）は、サテライト部分に含めています。夏のボーナスを原資に、投資待機資金を積み増ししました。

サテライト運用には、株主優待・配当を目的とした個別株を含めています。現在保有しているのは、国内の個別株（単元未満株も含む）と先進国の個別株です。個別株は、あくまでも趣味の範囲で、資産形成にちょっとした楽しみを加えるつもりで続けています。幸いなことに、最近の株高で、個別株の含み益も大きくなってきました。

サテライト運用を含めた運用資産全体で見ても、円安効果により、先進国株式・新興国株式の比率が大きくなっています。

運用資産（コア部分＋サテライト部分）の推移

コツコツと積立投資を継続してきた結果、投資額・評価額がともに過去最高を達成しました。特に今期の評価額の上がり幅をみると、今期の株式市場がいかに絶好調だったかわかります。

通算の損益率は+70.97%にまで成長しました。前期に比べて、さらに含み益が増えています。

ざっくりとした計算ですが、次の計算式で収益率を計算したところ

今期末評価額 ÷ （前期末評価額 + 今期投資額）

2024年度第1四半期（2024年4月〜6月）の運用資産（コア部分＋サテライト部分）の収益率は+5.31%でした。

含み益が増えていくのは見ていて楽しいものですが、いずれ必ず来る下落相場で退場しないように慢心せず、淡々と積立投資を続けていきます。

2024年6月末時点での運用資産（コア部分）と運用資産（サテライト部分）の比率は、83%：17%と前期と変わらず。引き続き、コア部分にあたるインデックスファンドの比率を高めていきます。

今後の投資方針

2024年度も引き続きインデックスファンドへの投資を中心に、地道に投資を続けていきます。

各口座の投資方針は、次のとおりです。

【新NISA　つみたて投資枠】
・国内株式のインデックスファンド（自動積立）
・先進国株式のインデックスファンド（自動積立）
・新興国株式のインデックスファンド（自動積立）

【新NISA　成長投資枠】
・国内株式のインデックスファンド（手動積立）
・先進国株式のインデックスファンド（手動積立）
・新興国株式のインデックスファンド（手動積立）


【特定口座】
・個人向け国債（変動金利型10年満期）


【銀行口座】
・普通預金（国内債券の代わり。一定額になったら、個人向け国債を購入）

次回の公開は、2024年9月です。