2017年9月5日付で、大和証券投資信託委託株式会社、アセットマネジメントOne株式会社の両社が、インデックスファンドシリーズの信託報酬率引き下げを発表しています。
【外部リンク】iFree 6 ファンドの運用管理費用(信託報酬率)の引き下げについて|大和証券投資信託委託株式会社(PDF)
【外部リンク】「たわらノーロード」の信託報酬を一部引き下げ|アセットマネジメントOne株式会社(PDF)
iFreeシリーズ・信託報酬率引き下げ対象ファンド(変更予定日2017年10月2日)
iFreeシリーズのインデックスファンドのうち、信託報酬率引き下げの対象となるのは、次の6ファンド。信託報酬率(年率・税抜) | つみたてNISA | ||
引き下げ前 | 引き下げ後 | ||
iFree 日経225インデックス | 0.190% | 0.170% | ○ |
iFree TOPIXインデックス | 0.190% | 0.170% | ○ |
iFree JPX日経400インデックス | 0.205% | 0.195% | ○ |
iFree 外国株式インデックス(為替ヘッジ) | 0.210% | 0.190% | ○ |
iFree 外国株式インデックス | 0.210% | 0.190% | ○ |
iFree 8資産バランス | 0.230% | 0.220% | ○ |
6ファンドすべてが、つみたてNISAの要件を満たしたファンドです。今回の信託報酬率引き下げは、つみたてNISAの開始を視野に入れたものであることが伺えます。
たわらシリーズ・信託報酬率引き下げ対象ファンド(変更予定日2017年12月30日)
たわらノーロードシリーズのインデックスファンドのうち、信託報酬率引き下げの対象となるのは、次の9ファンドです。信託報酬率(年率・税抜) | つみたてNISA | ||
引き下げ前 | 引き下げ後 | ||
たわらノーロード 日経225 | 0.195% | 0.170% | ○ |
たわらノーロード TOPIX | 0.180% | 0.170% | ○ |
たわらノーロード 国内債券 | 0.150% | 0.140% | |
たわらノーロード 国内リート | 0.300% | 0.250% | |
たわらノーロード 先進国株式(為替ヘッジ) | 0.225% | 0.200% | ○ |
たわらノーロード 先進国株式 | 0.225% | 0.200% | ○ |
たわらノーロード 先進国債券 | 0.200% | 0.170% | |
たわらノーロード 先進国リート | 0.350% | 0.270% | |
たわらノーロード 新興国株式 | 0.495% | 0.340% | ○ |
たわらノーロードシリーズのほうは、信託報酬率引き下げの対象となるファンドに、「国内債券」「国内リート」などが含まれています。
個人的に注目したいのは、「新興国株式」の信託報酬率引き下げ。
今年の6月に、新興国株式のファンドを変更し、毎月「たわらノーロード 新興国株式」に、投資しています。
ファンドを変更した理由のひとつに、「信託報酬率の低さ」を挙げていたわけですが、今回の引き下げによって、「たわらノーロード 新興国株式」の信託報酬率が、さらに下がることになりました。ファンドの保有者としては、嬉しい限り。
【参考】新興国株式クラスの積み立てを「たわらノーロード 新興国株式」に変更します。
他社ファンドの動向にも注目
互いに図ったかのようなタイミングでの発表でしたが、信託報酬率の値下げ競争によって、インデックス投資の環境が良くなることは、喜ばしいことです。ここ最近の動きを見ると、「つみたてNISA」の開始に向けて、各社の競争が激化している様子。今回のiFreeシリーズ、たわらノーロードシリーズの信託報酬率引き下げによって、インデックスファンドの低コスト化がさらに進んだわけですが、他社はどのような反応を見せるのでしょうか。今後の動向に注目したいと思います。