投資報告2018年
2018年6月分の定期積立を行いました。通算29回目の積立投資です。

今月も購入した商品は、次の4本です。

  • 普通預金(「国内債券」とみなしています)
  • <購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド
  • <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
  • たわらノーロード新興国株式

今月は、目標の資産配分よりも比率が小さくなっていた国内債券に資金を追加し、リバランスを実施しました。

目標アセットアロケーションとのズレは、投資方針書で定めた許容範囲内。

ただ、毎月の積立投資だけでは配分が崩れる一方だったため、まとまった資金を追加できるボーナスのタイミングで、一旦調整することにしました。

今回は、国内債券を買い増すノーセル・リバランスで配分を調整しましたが、資産が積み上がってくるにつれて、資産の買い増しだけでは配分調整が難しい状況になっています。

今後は、資産の売却と買い増しを同時に行うリバランスが必要になりそうです。売却による課税は気になりますが、運用資産のリスクを管理するために欠かせない作業と割り切るしかないですね。

運用資産の状況は、今月末に報告したいと思います。