資産構造
個人資産を下記のように分け、管理しています。

1. 生活防衛資金

病気や失業といった非常時のための資金として、生活費の2年間分以上の金額を定期預金で運用しています。

2. 運用資産(コア部分)

長期的に運用することを目的にしている運用資産のうち、コア部分にあたるものです。

低コストのインデックスファンドに投資し、資産を積み上げていきます。運用の様子は、このブログで報告していきます。目標アセットアロケーションは、次の記事をご覧ください。

【参考】目標アセットアロケーション


3. 運用資産(サテライト部分)

長期的に運用することを目的にしている運用資産のうち、サテライト部分にあたるものです。

「投資待機資金」と「個別銘柄」で構成されています。運用の様子については、このブログでは、原則非公開です。

投資待機資金

相場の急落時に追加投資するための資金で、住信SBIネット銀行のSBIハイブリッド預金で運用しています。毎月、積み立てますが、ある程度、まとまった金額になったら、コア部分の積立投資に回します。

個別銘柄

株主優待や配当金を目当てに数銘柄保有。長期保有したいと思える銘柄に限定し、短期的な売買はしません。

インデックス投資をはじめる前に、個別銘柄への投資をしていた名残です。趣味の範囲で、運用を続けます。

4. 目的別の資金

生活防衛資金の他にも目的別の資金(旅行代、賃貸の更新費など)として、普通預金または定期預金で運用を行なっています。こちらもブログでは非公開。


今後は、運用資産(コア部分)の様子を中心に報告していきます。

今現在、コア部分とサテライト部分の比率は、60%:40%といったところですが、段階的にコア部分の割合を増やし、90%:10%の比率にしていきたいと考えています。