2017年度の第3四半期末になりましたので、2017年12月末時点の資産状況を公開したいと思います。

運用資産(コア部分)のアセットアロケーション

アセットアロケーション(2017年12月末)
国内債券 41.8%(目標配分:45%)
国内株式 5.3%(目標配分: 5%)
先進国株式 41.4%(目標配分:40%)
新興国株式 11.6%(目標配分:10%)

今期は、国内外の株式市場が上昇基調だったため、国内外株式の割合が高まりました。

目標配分との乖離は許容範囲内ですが、今後も株式市場の上昇が続くようであれば、月々の積立で国内債券の比率を高め、リバランスしたいと思います。

運用資産(コア部分+サテライト部分)の推移

運用資産(コア部分+サテライト部分)の推移は、下記のとおりです。
運用資産の推移(2017年12月末)
積立投資を続けた結果、投資額が順調に増えています。評価額も過去最高額を達成

2017年度第3四半期(10月〜12月)の運用資産(コア部分+サテライト部分)の収益率は+4.62%、今年度当初からの収益率は+11.70%でした。

ざっくりとした計算ですが、収益率は次の計算式で算出。

今期末評価額 ÷ (前期末評価額 + 今期投資額)

なお、2017年12月末時点での運用資産(コア部分)と運用資産(サテライト部分)の比率は、70%:30%でした。引き続き、コア部分の比率を高めていきたいと思います。

今後の投資方針

いよいよ来年からつみたてNISAが始まります。すでに積立設定は完了しているため、年明けからは、下記の方法で投資を行います。

【つみたてNISA口座】
先進国株式のインデックスファンドを自動積立

【特定口座】
国内株式、先進国株式(つみたてNISAで足りない分)、新興国株式のインデックスファンドを手動で購入

【銀行口座】
普通預金(国内債券の代わり。一定額になったら、個人向け国債を購入)

【参考記事】つみたてNISAの設定完了。選んだ商品と積立投資のタイミング

次回の公開は、2018年3月です。