インデックス投資で長期航海

インデックス投資を中心とした投資ブログ。30代の会社員が資産形成、お金、教育について語ります。

4月1日付で、昇格しました。基本給と資格手当を合わせると、給与収入が7%程度増加する計算になります。今よりも生活に余裕が出ることになりますが、単純に支出を増やすのではなく、インデックスファンドの積立に回していきたいと思います。

先日、資産状況を公開したばかりですが、年度末のため、改めて2016年3月末時点での資産状況を確認しました。

参考:前回の資産状況は、以下をご参照ください。

運用資産(コア部分)のアセットアロケーション

2015_4Q

国内債券 55.9%(目標配分:45%)
国内株式 4.1%(目標配分:  5%)
先進国株式 30.8%(目標配分:40%)
新興国株式 9.2%(目標配分:10%)

先日の記事以降に約定したファンドがあったことから、各比率は若干異なっていますが、「国内債券と先進国株式の比率が、目標配分から乖離している」という状況は変わっていません。今後、追加投資する比率を調整することで、目標配分に近づけていきます。

なお、3月末時点での運用資産(コア部分)と運用資産(サテライト部分)の比率は、58%:42%でした。今後、コア部分を中心に積み立てることで、比率を高めていきます。

運用資産(コア部分+サテライト部分)の推移

運用資産(コア部分+サテライト部分)の推移は、下記のとおりです。
推移
今後も資産状況は、四半期ごとに公開していきます。

個人向け国債ロゴ
本日、個人向け国債 変動10年(第72回債)にリレー投資しました。

変動10年(第72回債)の発行条件
発行日:       平成28年4月15日
適用利率(税引前): 0.05%

詳細は、こちらでご確認ください。
また、今回は野村證券のキャンペーンを利用しました。
キャッシュバックされる現金は、運用資産に組み入れ、リターンの向上に充てます。

今後も、国内債券の金額が積み上がってきたら、キャンペーン等を利用しながら、リレー投資していきます。

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