インデックス投資で長期航海

インデックス投資を中心とした投資ブログ。30代の会社員が資産形成、お金、教育について語ります。

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今月分の定期積立を実施しました。2016年8月に購入したファンドは、次の4本です。

  • 普通預金(「国内債券」とみなしています)
  • <購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド
  • <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
  • 野村インデックスファンド・新興国株式

今月からは目標アセットアロケーションと同じ割合で積立を行いました。ここ最近円高基調のようですが、淡々と積立を継続していきます。もっと評価額が下がるようでしたら、追加の積立も検討します。

他のインデックス投資家のブログを拝見したところ、新しい低インデックスファンド「iFree」シリーズが設定されていることを知りました。私も今後の動向をチェックしたいと思います。

大和投資信託のプレスリリース
新しいインデックスファンド・シリーズ「iFree」のお知らせ

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今月分の定期積立を実施しました。2016年7月に購入したファンドは、次の4本です。

  • 普通預金(「国内債券」とみなしています)
  • <購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド
  • <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
  • 野村インデックスファンド・新興国株式

ようやく目標アセットアロケーションに近づいてきました。来月以降は、目標アセットアロケーションと同様の比率で積立ができそうです。

先月末から出張が多く、バタバタとしている間に7月が終わってしまいました。来月は少しゆっくりできるといいのですが・・・

2016年度の第1四半期末になりましたので、資産状況を公開します。

参考:前回の資産状況は、以下をご参照ください。

運用資産(コア部分)のアセットアロケーション

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国内債券 51.0%(目標配分:45%)
国内株式 4.5%(目標配分:  5%)
先進国株式 34.7%(目標配分:40%)
新興国株式 9.8%(目標配分:10%)

前回の公開以降、「国内株式」、「先進国株式」、「新興国株式」の比率を高めに積立投資を行ってきたため、だいぶ目標配分に近づいてきました。しかし、まだ「先進国株式」の比率が低いままなので、引き続き積立比率を調整することで、目標配分を目指します。

2016年6月末時点での運用資産(コア部分)と運用資産(サテライト部分)の比率は、57%:43%と、前回からあまり変わっていません。

運用資産(コア部分+サテライト部分)の推移

運用資産(コア部分+サテライト部分)の推移は、下記のとおりです。
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運用資産全体でみると、利益は出ていますが、"Brexitショック"の影響から「先進国株式」と「新興国株式」は評価損の状態です。イギリスのEU離脱を巡って、今後も株価が低迷するかもしれませんが、コツコツと積立投資を続けていきます。次回の資産状況公開は、2016年9月末の予定です。

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