インデックス投資で長期航海

低コストインデックスファンドを活用し、国内/先進国/新興国の株式に分散投資を実践中。ブログで、投資および資産状況を公開しています。

個人資産を下記のように分け、管理しています。

1. 生活防衛資金
病気や失業といった非常時のための資金として、生活費の2年間分以上の金額を定期預金で運用しています。


2. 運用資産(コア部分)
長期的に運用することを目的にしている運用資産のうち、コア部分にあたるものです。
主に低コストのインデックスファンドで運用し、順次資産を積み上げていきます。
運用の様子は、このブログで報告していきます。目標アセットアロケーションは、こちら


3. 運用資産(サテライト部分)
長期的に運用することを目的にしている運用資産のうち、サテライト部分にあたるものです。
投資待機資金と国内株式の個別銘柄で構成されています。
運用の様子については、このブログでは原則非公開です。

・投資待機資金
相場の急落時に追加投資するための資金で、住信SBIネット銀行のSBIハイブリッド預金で運用しています。毎月、積み立てていきますが、ある程度の金額になったら、コア部分の積み立てに回して、調整します。

・個別銘柄
現在、株主優待や配当金を目当てに数銘柄保有しています。長期保有したいと思える銘柄に限定し、短期的な売買は行いません。
元々、個別銘柄への投資からスタートしている名残で、趣味的な運用を続けたいがための方便だったりします笑


4. 目的別の資金
生活防衛資金の他にも目的別の資金として、普通預金または定期預金で運用を行なっています。
こちらについてもブログでは非公開の予定です。


今後は、運用資産(コア部分)の様子を中心に報告していきます。
今現在、コア部分とサテライト部分の比率は、60%:40%といったところですが、段階的にコア部分の割合を増やし、90%:10%の比率にしていきたいと考えています。

前回は、目標アセットアロケーションについて書きましたので
2016年3月現在の運用資産(コア部分)の状況について報告します。

資産状況201603















国内債券  58.2%
国内株式    4.3%
先進国株式  29.0%
新興国株式   8.6%

最近まで、国内債券として、MMFを多めに積み立てていたため、国内債券の割合が目標を上回っています。

一方、先進国株式の割合は、目標を大きく下回っています。

そのため、当面の間、先進国株式と新興国株式を中心に積み立てながら、目標のアセットアロケーションに近づけていく予定です。

参考:目標アセットアロケーションは、以下をご参照ください。

今現在、私が設定している目標アセットアロケーションは、次のとおりです。

目標アセットアロケーション















国内債券  45%
国内株式    5%
先進国株式 40%
新興国株式 10%

国内と海外の比率が1:1、株式と債券の比率も概ね1:1といったイメージです。


資産配分を分析することができるmyINDEXで分析してみると

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過去20年間の実績データで、平均リターンが5.3%、リスクが10.6%でした。

今後、運用資産のコア部分は、上記のアセットアロケーションを目標に積み立てていきます。

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